Banco do Brasil: Democratizando o acesso a serviços financeiros com tecnologia e inovação de ponta a ponta

O Banco do Brasil, instituição pioneira na América Latina e referência em digitalização e Open Finance no Brasil, está sempre à frente quando se trata de inovação no setor financeiro. Diante desse cenário de evolução tecnológica e da necessidade de democratizar o acesso a serviços financeiros, o banco identificou oportunidades cruciais para inovar, especialmente em tornar os investimentos acessíveis e compreensíveis para uma base de clientes diversificada.

Com esse objetivo identificado, o Banco do Brasil buscou parceiros para transformar essas visões em realidade tangível, levando à parceria estratégica com o CESAR. Este projeto buscou não só enfrentar esses desafios, mas também estabelecer novos padrões para a inovação no setor financeiro, promovendo uma transformação significativa na maneira como os serviços bancários são percebidos e utilizados pelos clientes.

Inovação para democratizar acesso a investimentos

Diante de um cenário no qual, apenas 25% da base de investidores do banco possuía acesso a assessoria especializada devido a limitações financeiras ou de saldo, o BB viu uma oportunidade significativa para democratizar o acesso ao investimento.

O desafio era, portanto, duplo: como fornecer assessoria especializada e personalizada para um número maior de clientes, sem incorrer em custos proibitivos, e como fazer isso mantendo a qualidade e a segurança na gestão de investimentos?

A solução precisava ser escalável, acessível e eficiente, capaz de transformar a experiência de investimento para milhões de clientes, incentivando-os a perceber o Banco do Brasil como uma instituição financeira próxima, capaz de cuidar dos seus investimentos com a mesma dedicação de um assessor pessoal.

Revolução digital nos investimentos

Em parceria com o CESAR, o Banco do Brasil embarcou no projeto Speedboats, uma iniciativa de inovação que passou por três fases críticas: Discovery, Delivery e Growth. O projeto focou inicialmente na frente de atendimento via WhatsApp, especificamente na área de investimentos, integrando tecnologias de Inteligência Artificial para criar um chatbot.

Este bot funcionou como uma ponte direta entre os clientes e as opções de investimento, oferecendo uma experiência personalizada e ágil. A seguir, detalhamos as fases desse processo de inovação de ponta a ponta:

Discovery: Fase dedicada à pesquisa e análise aprofundada das necessidades dos usuários e oportunidades de mercado. A equipe identifica os principais desafios e define as funcionalidades essenciais para o sucesso da solução, garantindo
que ela atenda às expectativas e objetivos do projeto.

Delivery: Nesta fase, a solução é desenvolvida e implementada, passando por testes e ajustes para garantir seu funcionamento. O foco está em entregar um produto que atenda às necessidades identificadas, sendo eficiente e alinhado às expectativas dos usuários e do mercado.

Growth: Após a implementação, a solução passa por monitoramento contínuo para identificar oportunidades de otimização e expansão. A fase de crescimento busca ajustar o produto conforme o feedback dos usuários e tendências, garantindo que ele continue relevante e escalável.

Uma das grandes inovações também conquistadas neste projeto foi a integração com a B3, centralizando os dados dos investimentos dos clientes em diferentes instituições, acessíveis através da API do Banco do Brasil. Isso permitiu que os usuários visualizassem e gerenciassem seus investimentos de maneira unificada dentro do aplicativo do banco.

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Resultados expressivos e novas fontes de receita

A colaboração gerou resultados significativos. O uso do chatbot do BB para consultas sobre investimentos saltou de 0,17% para 19,2%, refletindo uma maior adoção tecnológica e a eficiência das soluções oferecidas. Além disso, a plataforma alcançou mais de 30 mil consentimentos para acesso a dados na B3, mostrando uma confiança crescente dos clientes.

Um marco inovador foi a introdução de transações via WhatsApp, com o Banco do Brasil se tornando a primeira instituição financeira global a permitir a compra de títulos públicos federais (no Brasil, Tesouro Direto) por esse canal, expandindo depois
para fundos de investimento. Esse avanço fortalece a posição do banco como um dos líderes em inovação financeira na América Latina e demonstra o potencial das tecnologias digitais para ampliar o acesso e melhorar a qualidade dos serviços financeiros.

“A parceria com o CESAR foi fantástica. O principal ponto é a questão da cultura de inovação. A preocupação de ouvir o cliente, construir a solução junto com o cliente, entendendo as necessidades e as dores juntos. Além da abordagem, os ritos e práticas ágeis, para descobrir e implementar as melhorias e sendo ágil no dia a dia do trabalho. Destaque para as entregas constantes, reports e cronogramas que trazem visibilidade – o cliente está sempre envolvido na solução.” — Guilherme Amadori, Gerente de Soluções do Banco do Brasil.

Para explorar mais sobre os métodos inovadores e tecnologias empregadas neste projeto, convidamos você a ouvir nosso Podcast sobre o projeto Speedboats, onde detalhamos cada etapa e compartilhamos insights diretamente dos especialistas envolvidos!

Pronto para transformar o futuro financeiro da sua organização?

A colaboração entre o CESAR e o Banco do Brasil no projeto Speedboats exemplifica como a inovação digital pode ser utilizada para transformar serviços financeiros, tornando-os mais acessíveis e eficientes. Com a continuação dessa parceria, as possibilidades são promissoras para a transformação digital não apenas dentro do Banco do Brasil, mas também como um modelo para o setor financeiro global.

Sua organização está buscando inovar no setor financeiro com soluções tecnológicas de ponta a ponta? O CESAR oferece expertise em digitalização e inovação colaborativa para transformar desafios em oportunidades. Entre em contato conosco e descubra como podemos ajudar a acelerar suas iniciativas de inovação, assim como fizemos com o Banco do Brasil no projeto Speedboats. Clique para conhecer nossos serviços e falar com um de nossos consultores.